1.업종 :
 

2.예산 :
 

3.제작 요청사항
 

현재 고객들의 신용 평가 및 대출 한도 산정을 수작업으로 진행하고 있습니다.  

연체율, 거래 이력, 기존 대출 상황 등을 종합적으로 고려하여 대출 가능 금액을 자동으로 계산할 수 있는 시스템이 필요합니다.  

1. 현재 업무 흐름 및 기존 방식  

   - 고객별 대출 이력, 연체 여부, 거래 내역 등을 수동으로 검토  

   - 엑셀에서 여러 데이터를 조합하여 대출 가능 금액을 계산  

   - 대출 심사 시 객관적인 기준을 적용하기 어려움  

   - 과거 연체 이력이 있는 고객에 대한 신뢰도 평가 기준이 불명확  

2. 자동화하고 싶은 업무  

   - 고객별 신용 점수 자동 계산 (연체율, 거래 이력, 기존 대출 포함)  

   - 신용 점수에 따라 대출 가능 금액 자동 추천  

   - 특정 기준(예: 최근 6개월 연체율 10% 이상) 충족 시 대출 거절 자동 판정  

   - 기존 고객 및 신규 고객별 대출 심사 프로세스 차등 적용  

   - 대출 한도 변동 사항 발생 시 자동 알림 기능 추가  

고객님 안녕하세요

업무자동화 엑셀쿠키전문가입니다. 

요청하신 고객별 신용 평가 및 대출 한도 자동 계산 시스템에 대한 개발 방안을 안내드립니다.  

개발 내용 및 예상 공수  
1. 고객 신용 점수 자동 계산 (8공수)  
   - 연체율, 거래 이력, 기존 대출 기록을 반영한 신용 점수 산정 로직 구축  
   - 금융 기관의 신용 평가 기준에 맞춘 가중치 적용  

2. 대출 가능 금액 자동 추천 (7공수)  
   - 신용 점수를 기반으로 고객별 대출 한도 자동 산출  
   - 기존 대출 상황을 반영하여 추가 대출 가능 여부 판단  

3. 대출 승인 및 거절 자동 판정 (6공수)  
   - 특정 기준을 충족하지 못하는 고객 자동 필터링  
   - 대출 심사 기준을 유동적으로 설정할 수 있도록 관리자 기능 추가  

4. 대출 한도 변동 시 자동 알림 기능 (5공수)  
   - 신용 점수 변동 및 대출 한도 조정 시 고객 및 관리자에게 알림 전송  

예상 개발 비용  
- 예상 공수: 26공수  
- 공수당 단가: 22만원  
- 총 예상 비용: 572만원  

본 시스템을 도입하면 대출 심사 프로세스를 효율화하고, 객관적인 기준으로 고객별 대출 한도를 자동 산출할 수 있습니다. 추가 요청 사항이 있으면 말씀해주세요.

또 다른 문의사항이 있으시면 언제든지 문의 바랍니다.

감사합니다.


업무 자동화 파트너 쿠키 드림 ^^

Jaybe Excel specialist / Mentor